Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Crownslots Casino kein Formularaufwand, sondern gesetzliche Pflicht aus unserer MGA-Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/338/2009 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den zugehörigen EU-Richtlinien. Als lizenziertes Gaming-Unternehmen sind wir verpflichtet, unsere Plattform nicht für das Waschen illegaler Gelder, die Finanzierung von Kriminalität oder andere unrechtmäßige Zwecke verfügbar zu machen. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für die Einhaltung dieser Regeln und berichtet direkt an die Aufsichtsbehörde.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen Identitäten, überwachen Transaktionsmuster und melden verdächtige Vorgänge im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Meldungen erfolgen streng vertraulich. Verdächtige Aktivitäten definieren wir über konkrete Muster, etwa ungewöhnlich hohe Einzahlungen ohne nachvollziehbares Spielverhalten, schnelle Ein- und Auszahlungen ohne nennenswerte Einsätze oder Karten- und Kontodaten, die nicht zum registrierten Spieler passen.

• Vollständige Identitäts- und Altersprüfung aller Spieler (18 Jahre und älter)
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungen, Auszahlungen und Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß den maltesischen AML-Vorschriften
• Jährliche Schulungen aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention

Wann wir wen verifizieren

Zeitpunkte und Auslöser

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentlich zugängliche Datenquellen und Sperrlisten. Zusätzlich setzen wir elektronische Alters- und Identitätsprüfungen ein, soweit diese in Österreich verfügbar sind. In vielen Fällen ist damit die Basisprüfung bereits beim Kontoabschluss abgeschlossen.

Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC-Verifizierung durch. Diese kann zusätzlich ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen, wenn Sie größere Beträge über Kryptowährungen bewegen oder wenn unser Monitoringsystem Unstimmigkeiten erkennt. Je früher Sie Ihre Dokumente hochladen, desto schneller erfolgt Ihre Auszahlung.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung. Sie laden Ihre Dokumente direkt über unsere verschlüsselte Verbindung hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet sie in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig deutlich kürze.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, etwa eine aktuelle Stromrechnung oder einen Behördenbescheid, nicht älter als drei Monate
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder ein Kontoauszug
• Schritt 5: Statusabfrage: Sie erhalten eine E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle hochgeladenen Dateien werden verschlüsselt übertragen und in einem geschützten Rechenzentrum in der EU gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt dies. Verwenden Sie für Fotos keine Bearbeitungssoftware, da retuschierte Dokumente automatisch abgelehnt werden.

Wann wir nachfragen

Herkunft der Einzahlungsmittel

Bei besonders hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetzte Beträge aus rechtmäßigen Quellen stammen. Ein typischer Auslöser ist eine einzelne Einzahlung, die deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten liegt, oder kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR innerhalb kurzer Zeit.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Erbschaftsurkunden oder Unternehmensabschlüsse bei selbstständigen Spielern. Wichtig ist, dass die Belege den Betrag und die Quelle plausibel belegen. Nachweise, die eine deutsche oder englische Übersetzung erlauben, beschleunigen die Prüfung; Dokumente in anderen Sprachen können wir ebenfalls bearbeiten, die Prüfung dauert dann etwas länger.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es gleicht Beträge, Zahlungsmethoden, IP-Daten und Spielverhalten mit den bekannten Daten Ihres Kontos ab. Weicht etwas ab, prüft unser Compliance-Team den Vorgang manuell. Auszahlungen können wir zudem anhalten, bis offene Verifizierungsfragen geklärt sind. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist.

Eine Grundregel unserer Plattform: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung auf die Wallet, von der die Einzahlung kam. Diese Regel schützt Sie vor Missbrauch und uns vor der Umgehung der Geldwäschevorschriften. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Deponierte Beträge, die nicht für Einsätze verwendet wurden, können wir zurücküberweisen, ohne dass unser System dies als Auszahlungsgewinn verbucht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig nach, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzuschränken. Die Stufen dazu sind festgelegt und für alle Spieler gleich. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, da wir ohne vollständige Verifizierung keine Beträge freigeben dürfen. Bleiben die Unterlagen aus, frieren wir das Konto vollständig ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht, retuschiert oder einer anderen Person zugeordnet sind, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die zuständige Behörde zu melden. Guthaben aus unrechtmäßiger Kontoführung verfallen in solchen Fällen. Auf rechtskräftig gesperrte Konten nehmen wir keine neuen Registrierungen desselben Spielers auf. Ihre bei uns hinterlegten Daten werden bei einer Kontosperrung gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gesichert, damit eine Umgehung der Sperre ausgeschlossen ist.

• Erinnerung per E-Mail mit Fristsetzung von in der Regel 14 Tagen
• Aussetzung aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Vollständige Kontosperrung bei anhaltender Nichtkooperation
• Dauerhafte Sperrung und Behördenmeldung bei gefälschten Unterlagen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben. Diese Frist beginnt mit der Kontoschließung bzw. dem letzten Geschäftsvorfall. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und ermöglicht es uns, im Fall einer behördlichen Prüfung lückenlose Nachweise zu liefern.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern keine längere gesetzliche oder steuerliche Aufbewahrungspflicht greift. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten anzufordern; wenden Sie sich dazu an [email protected]. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlichen Fristen. Eine Löschung einzelner Verifizierungsunterlagen vor Ablauf der Frist ist rechtlich nicht zulässig und daher nicht möglich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Crownslots Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Nachweisen zur Mittelherkunft oder Dokumenten in weniger verbreiteten Sprachen kann die Prüfung etwas länger dauern.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfolgen elektronische Prüfungen von Alter und Identität. Die vollständige Dokumentenverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte durch.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Ein gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, ein Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie je nach Zahlungsmethode ein Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel gehört zu den AML-Anforderungen unserer MGA-Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person und das Konto zurückfließen, von dem sie stammen, und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach automatisch und unwiderruflich, sofern keine längere gesetzliche Pflicht greift. Während der Frist haben Sie jederzeit Anspruch auf eine Kopie Ihrer Daten.